ホーム
サービス

サービス

おかね６パレット🄬サービス内容

学資保険の残高不足という私自身の経験から、お客様には以下の具体的な方法を提供し、同様の事態を回避し、安心して貯蓄できる家計の実現をサポートします。

「お金6パレット」による支出の見える化と分類
まず、家計の現状を正確に把握するため、収入と支出を「お金6パレット」という独自のシートで6つのカテゴリーに分類します。これにより、どこにどれだけお金が使われているのかを視覚的に明確にし、無駄な支出や見直すべき項目を特定します。
* 学資保険のような定期的な支払いも、このパレットの中で明確な予算として位置づけ、他の支出とのバランスを可視化します。
無理のない予算設定と先取り貯蓄の仕組み化
見える化された支出データに基づき、お客様のライフスタイルや目標に合わせた「無理のない」予算を一緒に設定します。単に節約を強いるのではなく、継続可能な範囲での予算を重視します。
* 学資保険の支払いや教育費、老後資金などの目標貯蓄額を明確にし、給与が入ったらすぐに貯蓄分を別口座に移す「先取り貯蓄」の仕組みを構築します。これにより、残高不足のリスクを根本から排除します。
予期せぬ出費への対応と柔軟な家計管理
急な出費や予期せぬイベントにも対応できるよう、緊急予備費の確保や、予算内での柔軟な調整方法をアドバイスします。
* 一度設定したら終わりではなく、定期的に家計を見直し、ライフステージの変化に合わせて予算を調整していく方法もお伝えし、長期的に安定した家計運営を支援します。

これらのステップを通じて、お客様はご自身のお金の流れを完全にコントロールできるようになり、学資保険の残高不足のような不安から解放され、子どもの教育費や将来の資金を安心して貯められる「たまる家計」を築くことができます。