【開催レポート】「点」ではなく「森」で捉える！
未来をデザインする、NISA投資とお金の勉強会

2026年3月2日　転勤ライフ主催：お金の勉強会①

『転勤族の必ず上がる心配事は「お金」について！勉強会開催します★』転勤ライフ、村田です。我が家は、ただ今第一子の大学受験真っ只中！地方在住、県外・国公立私立なんでもありで挑んでいるので、、めちゃめちゃ受験費用かかってます😳…

本日、転勤ライフの勉強会にファイナンシャルプランナー講師としてお招きいただき、少人数制のお金の学び会を開催しました。

最後はランチを囲みながら、普段はなかなか聞けないお金の悩みを共有し、未来に向けた具体的なヒントを得る貴重な時間となりました。

目次（クリックすると開きます）

「森」を見る視点でお金をデザインする

今回の中心テーマは、お金を「点（木）」ではなく「森」で捉える考え方です。

保険、投資、年金、教育資金……

これらをバラバラに見るのではなく、人生全体のデザインとして統合的に捉えることが重要です。

「誰にでも当てはまる唯一の正解」はありません。

大切なのは、自分の状況に当てはめて考える「コーチングマインド」

将来の目標から逆算して、自分に最適な選択をしていくことの重要性をお伝えしました。

リアルな教育資金と賢い資金計画

冒頭、村田さんがリアルなお金のかかり方についてお話してくれました！

わたしからは、

新NISAとiDeCoの戦略的活用

2024年に始まった新NISAと、iDeCoの使い分けについても深掘りしました。

商品理解とチャネル選び

家計の可視化と夫婦の役割

家庭内でのリアルな課題についても共有されました。

保険の役割と見直しの視点

保険の本質は「保障を買うこと」です。

働き方・社会保険・税金の関係

扶養内での働き方（106万円の壁など）や、社会保険加入のメリット・デメリットについても議論されました。

制度ごとの「年収の壁」は複雑です。最新情報を基に、自分のケースでしっかりと試算することの重要性が強調されました。

オススメ本の紹介：ライフプランから考えるお金の増やし方

感想

まとめ：未来をデザインする第一歩

今回の学び会は、単なる知識の習得ではなく、一人ひとりが自身のライフプランと向き合い、「自己選択」の重要性を再認識していただく機会となりました。

村田さんからも、「答えはないけれど、この情報を自分ごとに当てはめたらどうか、を考える時間にしてほしい」というメッセージをいただきました。

まさにコーチングマインドで未来をデザインしていく、大きな第一歩となったのではないでしょうか。

今後もこのような場を通じて、皆さんの豊かな未来づくりをサポートしていきたいと思います。