シートを埋めるだけで投資資金が見つかる！？
【おかね６パレット🄬】が叶える安心家計3つのステップ

お悩みママ

「家計管理って、レシートを集めたり、1円単位で家計簿を合わせたりしなきゃいけないから面倒くさい……」

「新NISAを始めたいけど、投資にいくら回していいのか分からない」

そんな風に、家計管理に苦手意識を持っていませんか？

仕事も育児もこなす共働きママにとって、これ以上「面倒なこと」を増やすのは絶対に無理ですよね…

 

実は、複雑な家計簿なんて一切必要ありません。

私が主宰する家計デザインスクールでお伝えしている『おかね6パレット🄬』なら、決められた場所に現在の家計の数字をポンポンと埋めていくだけで、現状把握から投資の予算立てまでがパズルのように完成してしまうのです。

鹿児島ママFP/IFA

今日は、その魔法のような「3つのステップ」をご紹介します！

STEP1：「今」の支出を書き出す（月と年）

メリット➊ 支出の見える化【現状把握】

まずは、今の生活にかかっている「支出」を書き出していきます。

ここで重要なのは、「月」の支出と「年」の支出を完全に分けることです。

毎月カツカツになってしまう原因の多くは、いわゆる【特別費】がうやむやな状態があるからです。

つまり、③や④の「年に数回出ていく大きなお金」を毎月の生活費に混ぜて考えてしまっているからなんです。

この4つのパレットに数字を埋めるだけで、「月々の純粋な生活費」と「年間で特別にかかるお金」が分離され、「うわ、うちって何にいくら使ってるの！？」というモヤモヤした現状（使途不明金）が、恐ろしいほど明確に見える化されます。

STEP2：「未来」への仕送りを決める

メリット➋ 先取り貯蓄の予算化

STEP1で「今」の支出（①〜④）が丸裸になったら、次はご夫婦の手取り収入と見比べてみましょう。

「現状これだけ使っているから、将来の自分たちへはいくら仕送りできるかな？」と考えるのが、次のステップです。

よく「毎月余った分だけ貯金しよう」として失敗する方がいますが、6パレットならその心配はありません。

すでに①〜④で支出の現実が見えているため、

「教育費や老後のために、毎月いくらなら無理なく先取りできるか？」が、客観的な「予算」として算出できるのです。

スーパーで数百円を我慢するのではなく、おかね６パレット🄬の上で先に【貯める】予算を組む。

だから、ストレスなく自動で貯まる仕組みが作れます。

STEP3：「ストック」を確認して投資額を決める

メリット➌ 投資に安心して回せる【余剰資金】がわかる

「新NISAを始めたいけど、暴落が怖いから一歩踏み出せない」

そんなお悩みを解決するのが、最後のステップです。

ここまでのパレットをすべて見渡すと、最強の答えが見つかります。

「近いうちにある車の買い替え（③）や、万が一の生活防衛資金は、絶対に減らしたくないから『現金』で置いておこう」

「でも、この口座の50万円は10年以上先の老後まで使わないな。じゃあ、これは投資に回していい『余剰資金』だ！」

このように、現在のストック（❻）と、毎月の積み立て（⑤）を掛け合わせることで、「使うお金（現金）」と「投資に回していい余剰資金」の境界線がロジカルに算出できます。

余剰資金が明確になれば、私たちIFA（独立系金融アドバイザー）のようなプロと一緒に、安心して資産運用をスタートできるのです！

まずはゲーム感覚で「おかね６パレット🄬のメリット」を体験しませんか？

ブログ内容はいかがでしたか？

月・年・将来（貯める）という「3つの時間軸」を基準に整理するだけで、バラバラだったお金の情報が、1枚のシート上で見事に繋がり【見える化】します♪

「うちの家計も、パレットでスッキリ整理してみたい！」

「でも、いきなり自分の家のリアルな数字を書き出すのは、ちょっとハードルが高いかも……」

そう思われた方へ、朗報です！

いきなりご自身の家計簿を開く必要はありません！

まずはゲーム感覚でこの「パレットの魅力」を体験していただくために、特別なワークショップをご用意しました🌸

【わが家の「使途不明金」発見！支出カード分類ワークショップ】

私が手書きで作った「食費」「車検」「家族旅行」「NISA」といったたくさんの【支出カード】を、実際にあなたの手で動かし、6つのパレットに分類していくアナログなワークショップです。

「えっ、家族旅行の予算ってココじゃないの？」

「NISAって、毎月の支出じゃなくてこっちの枠に入れるの！？」

 「今回使う手書きカードはこんな感じです♪」

自分の手を動かしてカードを配置するだけで、目からウロコの発見（アハ体験）が止まりません！

計算機は一切不要。

「だからうちの家計はお金が貯まらなかったんだ！」という根本的な原因が、パズルを解くようにスッキリと分かります。

妻ひとりの孤独な「ワンオペ家計管理」から抜け出す第一歩を、私と一緒に楽しく踏み出してみませんか？

▼【限定◯名】ワークショップの詳細・お申し込みはこちら▼

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